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楼主
2020-4-15 02:57:30
仅赞助9,9。开通终身会员,超多精品课程,精准指标任你下载。错过此站,后悔一生!!
【资料名称】:我的人生我做主——规划集锦(简七理财016)我的人生我做主——规划集锦(简七理财016)
【资料描述】:
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2020-4-15 02:57 上传
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我的人生我做主:规划集锦(简七理财016)
1)买车买房两不误, 92年大专男的成家之路
2)10年后想创业! 80后双子男的奋斗规划
3)29岁私企中层的理财规划
4)5年后实现百万可投资资产-规划的魔力, 敲开财富自由的大门5)规划丨年入70万的中产之家,换房大作战!
6)感恩父母,让他们晚年无忧的财务规划
7)规划DIY丨三十而立, 给自己迟到的梦想
精彩书摘
在路上是我们简七论坛的资深粉丝,92年,大专毕业单身男,但经过自己的努力获得了一张行业内的高级证书,并以此敲开了行业内一流企业的大门。可谓投资自己的榜样。
同时,他还有个很酷的个人爱好-骑行,并且加入了当地自行车俱乐部。前段时间,更是看到他通过自己的努力,成为了斯柯达拉力车队武义站志愿者。
这次规划,便是我们与这样一个踏实努力,希望不断提升自己,改变未来的小伙子的深度交流。
在路上的财务相对简单,工作2年有6万多的结余,已经开始尝试货币基金,P2P等类型的理财,目前预计年收益7%左右。
由于年轻,保险意识刚刚萌芽,目前仅仅是参与了公司的社保,意外等保险计划。
除了刚刚通过信用卡购买了Iphone6,没有额外负债。
经过测算(APP里面我的页面有测算功能),我们发现在路上属于风险承受态度和能力都较高的人,建议接下来可以考虑的资产收益率在7%-8%。可以学习和尝试风险收益都较高的投资类型,比如说股票,偏股型基金,P2P等。
目标向来都是规划过程中最重要,也最纠结的一环。原来模糊的想象要变成具体的时间,数字,和行动。并且还要进行重要性排序。通过这样的探讨,我们来和自己对话,理清未来的规划。
比如说,他希望自己可以走上男神之路。但什么是男神?如何衡量?如何行动才能实现?当我们用后面这3个问题来问他的时候,我们发现,原来他希望:
1)体重和体型都能够得到改善,达到某个理想的数值2)着装仪表可以更有风度,这意味着从理发,到服装,到仪表设计的课程和服务费用。
3)知识和软技巧:具体希望得到财务方面的知识,以及沟通技巧的提升。这就涉及到具体要去学哪些课程,多少学费等。
再比如说,他希望5年后能够成家,这又是一个需要细分的目标:
1)什么时候开始谈恋爱?预计花费多少?
2)什么时候买车买房?预计花费多少?
3)什么时候结婚,婚礼预计花费多少?
经过不断这样的探索,我们最终确定了目标如下:
1.2017年买车,15W左右,全款
2.2020年前,每年预留5000元个人整体提升(个人形象,学习),同时每年储备18000元作为恋爱基金。
3.2020年买房(个人出11W,父母出24W,其余是采用商业贷款+公积金贷款)4.2021年预计结婚。
根据在路上的风险能力态度,以及未来的目标,我们制定了7%的年收益目标,投资行动计划如下:
1. 预留3个月的生活备用金,大概6千元放在货币基金里面,再搭配信用卡作为日常使用。
2. 预计2020年的时候购置意外险和重疾险,预计保费5800元左右。
3. 通过以下几个方面进行合理理财。
50%的资金放在更稳定的银行理财部分,确保5%左右的收益是可以到手的。
20%的资金P2P选择行业内较为稳健的公司,预期收益8%-15%左右。
25%的资金选择基金(指数,混合,偏股型)以及股票,预期收益 -20%-20%左右。
5%作为流动资金,保证现金流。
这样的配置保证现有的资金既能有稳定的收益率,又能不出现较大的损失。
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